AML/KYC Политика
Последние изменения: 7 ноября 2025 года
Настоящая AML-политика регулирует процедуры идентификации и проверки клиентов (KYC), мониторинг транзакций и меры по предотвращению использования Сервиса для отмывания доходов, финансирования терроризма и иных противоправных действий в соответствии с законодательством и международными стандартами.
1. Определения
- KYC (Know Your Customer) — процедуры идентификации и проверки личности клиентов.
- AML/CTF (Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism) — процедуры по предотвращению и выявлению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
- Высокорисковая транзакция — операция с признаками повышенного риска AML/CTF (нетипичные суммы, источники из высокорисковых юрисдикций, связь с санкциями и др.).
2. Верификация личности пользователя (KYC)
2.1. Пользователь обязан проходить верификацию личности по запросу Компании. Компания может запрашивать дополнительные документы для конкретной транзакции или в целях соблюдения законодательства. Верификация может касаться как Пользователя, так и Получателя средств, особенно при выдаче наличных или высокорисковых транзакциях. Могут использоваться сторонние KYC-сервисы. Отказ от предоставления документов может привести к приостановке или прекращению услуг.
2.2. Верификация может включать:
- удостоверение личности (паспорт, ID, водительское удостоверение и др.);
- селфи для подтверждения личности;
- дополнительную информацию (номер телефона, e-mail и др.) для соответствия международным стандартам KYC.
3. Процедуры проверки
3.1. Компания использует аналитические AML-системы проверенных провайдеров для выявления высокорисковых транзакций. Средства могут быть заморожены до завершения проверок.
3.2. Все транзакции мониторятся на предмет аномалий и подозрительных операций, включая:
- средства, полученные незаконным путем;
- транзакции без очевидной легальной цели;
- операции, направленные на уклонение от учета или отчетности;
-
содействие преступной деятельности (мошенничество, финансирование терроризма, нарушение санкций).
3.3. В случае выявления высокорисковых транзакций Компания может:
- приостанавливать или замораживать средства;
- запрашивать фото/видео документов;
- требовать скриншоты или видео крипто-кошельков;
- запрашивать другие материалы по транзакции;
- отказывать в выводе средств на счета третьих лиц.
При непредоставлении информации в течение 3 месяцев средства могут оставаться замороженными. Средства, заблокированные из-за санкций, могут оставаться заблокированными до снятия ограничений.
3.4. Завершение обменной операции возможно только после:
- полной верификации пользователя и проверки всех предоставленных документов, включая идентификационные данные, скриншоты или видео кошельков, при высокорисковой транзакции;
- оценки рисков операции, включая проверку на связь с высокорисковыми источниками и другими признаками.
4. Ограниченные территории и санкции
Компания не обслуживает пользователей из:
- Абхазии, Южной Осетии, Нагорно-Карабахской Республики, Северного Кипра, Приднестровья, временно неконтролируемых правительством Украины территорий (Крым, отдельные районы Донецкой и Луганской областей).
- Санкционных списков ООН, ЕС, Казначейства Великобритании и OFAC.
- Лиц младше 18 лет.
Пользователи проверяются по спискам, и аккаунты с санкционными рисками могут быть приостановлены или закрыты.
5. Сообщение о подозрительных операциях
Сотрудники мониторят транзакции на подозрительные действия. При выявлении таких операций они:
- информируют руководство;
- направляют отчёт в компетентные регуляторные и правоохранительные органы;
- могут запрашивать дополнительные документы или информацию;
- приостанавливать или закрывать аккаунт;
- замораживать средства до завершения расследования.
6. Заморозка и завершение операций
Компания оставляет за собой право приостанавливать или замораживать операции и средства в случае выявления повышенного риска или подозрительных действий.
Возврат средств или завершение обмена возможны только после успешной верификации пользователя и проверки предоставленных документов.
Все обращения по замороженным средствам принимаются только через официальные каналы, указанные на сайте.
7. Хранение данных
Все документы и данные пользователей хранятся минимум 5 лет после завершения отношений.
Компания соблюдает законы о защите данных и предоставляет информацию только по законным запросам регуляторов или правоохранительных органов.
8. Обновление Политики
Политика может обновляться Компанией в одностороннем порядке без уведомления. Все изменения публикуются на сайте с указанием даты последнего обновления.
9. Контакты
Вопросы по Политике или процедурам направляйте на email: [email protected]
